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　　过去一年ღ★★★，AI在证券行业的战略地位快速提升ღ★★★，从顶层设计到实际应用全面深化ღ★★★，部分券商甚至喊出了“All in AI”的口号ღ★★★，即ღ★★★，AI要在公司各个业务条线落地ღ★★★，包括投行ღ★★★、机构ღ★★★、财富管理PG电子网址ღ★★★，ღ★★★、交易等新报跑狗ღ★★★。

　　从记者观察来看ღ★★★，AI已是券商对外输出的关键词ღ★★★，从头部券商到中小券商ღ★★★，均试图在不同的业务场景中积极探索或展示自身的AI实力ღ★★★，业务应用层面ღ★★★，财富管理和投研是覆盖较为广泛的领域ღ★★★。

　　不过ღ★★★，在业内人士看来ღ★★★，在财富管理领域ღ★★★，AI尚不具备以投资顾问的身份为投资者直接提供投资建议ღ★★★，随着技术成熟ღ★★★，未来可能允许AI在特定条件下提供有限建议pg电子登录入口ღ★★★，但需满足严格的合规要求pg电子登录入口ღ★★★。此外ღ★★★，AI在投顾和研究分析方面的“功力”尚有较大的提升空间ღ★★★，为后期“人工复核”的工作带来挑战ღ★★★。可见这场AI竞速赛ღ★★★，可能还是“热身”阶段ღ★★★，还远未到“白热化”阶段ღ★★★。

　　除了赋能业务外ღ★★★，中信证券ღ★★★、华泰证券ღ★★★、国金证券ღ★★★、光大证券等一些中大型券商还通过引入ღ★★★、培养AI人才ღ★★★，推动AI友好型组织建设pg电子登录入口ღ★★★，实现AI的资源投入与组织变革齐头并进ღ★★★。以湘财证券ღ★★★、长江证券为代表的中小券商ღ★★★，则聚焦于自身的核心优势和客群定位ღ★★★，有针对性地打造AI解决方案ღ★★★，试图以“小切口”在细分市场上建立差异化竞争优势ღ★★★。

　　需警惕的是pg电子ღ★★★，ღ★★★，虽然不少券商在内的金融机构“高举高打”推进AIღ★★★，但随着应用增多ღ★★★，还应避免陷入忽视实际需求ღ★★★、业务价值等陷阱ღ★★★，本质仍要以业务价值为核心驱动ღ★★★，确保AI应用落地理性ღ★★★，避免盲目跟风ღ★★★，“小步快跑”来实现长期胜出ღ★★★。

　　从业绩报告和对外宣发来看ღ★★★，国泰海通ღ★★★、华泰证券的“AI含量”较为“浓郁”——国泰海通率先提出“All in AI”策略布局ღ★★★，是业内首家APP上线大模型面客服务的券商ღ★★★，首发新一代全AI智能APP“灵犀”ღ★★★。

　　华泰证券也将AI贯穿到投资研究ღ★★★、投行风控ღ★★★、财富管理ღ★★★、交易做市多条业务线当中ღ★★★，包括财报点评自动辅助撰写功能ღ★★★，研报全文一键翻译功能ღ★★★，股权项目信披完备性智能审核pg电子登录入口ღ★★★。最让业内人士有“感知”的ღ★★★，可能当属华泰证券推出国内首款AI原生交易APP——“AI涨乐”ღ★★★。彼时ღ★★★，业内纷纷感慨ღ★★★，不论前中后台ღ★★★，华泰证券相关方工作人员纷纷在朋友圈进行了一波垂域宣传新报跑狗ღ★★★，“想不知道都难ღ★★★。”据悉ღ★★★，该APP依托全 AI 驱动模式ღ★★★，不再是简单的“AI功能叠加”ღ★★★，而是通过重构服务逻辑ღ★★★，让AI深度融入选股ღ★★★、分析ღ★★★、交易等核心场景ღ★★★。

　　记者关注到ღ★★★，随着客户需求的升级ღ★★★，越来越多的投资者希望获得更个性化ღ★★★、低成本的服务ღ★★★，AI则通过算法匹配投资组合等功能ღ★★★，以更便宜的投顾费用和多元的服务ღ★★★，为客户提供定制化的资产配置建议ღ★★★，同时也能提高券商提供投顾服务的效率ღ★★★。

　　目前ღ★★★，多家券商在财富管理领域加码AI布局ღ★★★。其中ღ★★★，国金证券深化AI投顾服务ღ★★★；中金公司升级SMART数智化战略ღ★★★，重点推动数字员工ღ★★★、投顾助手ღ★★★、AI财富顾问三大智能体群建设ღ★★★；东吴证券在自研“秀财APP”平台发布AI服务官智能“小水滴”ღ★★★，集深度对话ღ★★★、投资陪伴ღ★★★、特色盯盘ღ★★★、业务咨询ღ★★★、办理服务于一体ღ★★★；东方财富自主研发的“妙想”大模型新报跑狗ღ★★★，应用于资讯ღ★★★、行情ღ★★★、自选ღ★★★、客服等场景ღ★★★；财达证券升级智能投顾工具ღ★★★、智能条件单交易ღ★★★、智能策略组合等功能ღ★★★，打造“AI+投顾”服务新范式ღ★★★。

　　投研是另一个AI集中部署的业务领域ღ★★★。有了AI的辅助ღ★★★，分析师团队能将琐碎的可自动化处理的数据派给AIღ★★★，释放出更多人力投入在主观分析上ღ★★★，大大缩短产出周期ღ★★★。

　　去年以来ღ★★★，有华泰证券ღ★★★、国金证券ღ★★★、申万宏源ღ★★★、招商证券pg电子登录入口ღ★★★、华鑫股份等多个券商选择将AI重点布局在投研领域ღ★★★。其中ღ★★★，申万宏源打造智能投研培训产品ღ★★★；国金证券研究所通过数字化平台重构ღ★★★、内容载体创新及数据可视化工具应用ღ★★★，大幅提升研究产品生产效率ღ★★★。招商证券持续打造“AI研究所”ღ★★★，运用大模型技术持续提升研报审核质控水平ღ★★★，迭代智能研究管理平台ღ★★★，系统提升研究服务质量ღ★★★。

　　一些券商根据自身禀赋和业务发展需要ღ★★★，选择将AI应用在合规风控ღ★★★、运营管理ღ★★★、托管等不同领域pg电子登录入口ღ★★★。其中ღ★★★，广发证券ღ★★★、中信建投ღ★★★、国元证券ღ★★★、山西证券ღ★★★、东北证券将AI的应用场景拓展至合规风控领域ღ★★★，助力AI与风险管理的融合ღ★★★；财通证券ღ★★★、中信证券推进AI赋能运营管理ღ★★★，提升办公效率ღ★★★；中国银河则将AI嵌入到托管与基金服务当中ღ★★★。

　　不过ღ★★★，结合目前的推进情况ღ★★★，有业内人士对记者指出ღ★★★，AI尚不能以一个投资顾问的身份给投资者直接提供投资建议pg电子登录入口ღ★★★，随着技术成熟pg电子首页ღ★★★，ღ★★★，未来可能允许AI在特定条件下提供有限建议ღ★★★，但需满足严格的合规要求ღ★★★。

　　此外ღ★★★，AI在投顾和研究分析方面的“功力”尚有较大的提升空间pg电子登录入口ღ★★★，后期“人工复核”的工作量并不轻松ღ★★★。“AI有时提取的数据是滞后的ღ★★★，像我接触了很多AI总结的研报ღ★★★，它可能提取的是2023年的数据ღ★★★，在此基础上推导的结论并不具备前瞻性和指导性ღ★★★，分析的有效性不足ღ★★★，因此后期还需要大量的数据审核ღ★★★，模型训练的工作ღ★★★。” 该人士表示ღ★★★。

　　广发证券副总经理ღ★★★、首席信息官辛治运曾在对外发言中提及ღ★★★，2025年被称为智能体元年ღ★★★，大量智能体应用进入爆发期ღ★★★，正从单一智能体向多智能体发展ღ★★★。从券商应用来看ღ★★★，大模型研发策略趋于一致ღ★★★，回归“大模型+微调”模式ღ★★★，AI应用向深度和广度拓展ღ★★★，同时券商大力加强AI算力和知识库建设ღ★★★，以提升大模型应用水平ღ★★★、防范风险ღ★★★。

　　其认为ღ★★★，需要通过AI中台统一规划破解行业AI应用碎片化问题ღ★★★。“中台是关键新报跑狗ღ★★★，它如同金融业务的智能操作系统ღ★★★，底层整合算力ღ★★★、数据ღ★★★、算法三要素ღ★★★，中层沉淀NLP自然语言处理新报跑狗ღ★★★、图像识别等能力ღ★★★，构造智能体平台ღ★★★，支持投顾ღ★★★、风控ღ★★★、投行等应用场景ღ★★★。这不仅避免重复造轮子ღ★★★，更能实现专业知识积累ღ★★★。”

　　记者了解到新报跑狗ღ★★★，一些中大型券商通过引入ღ★★★、培养AI人才ღ★★★，推动“AI友好型组织”建设ღ★★★，实现AI资源投入与组织变革的齐头并进ღ★★★。

　　作为券商“老大哥”ღ★★★，中信证券去年9月在其官网发布秋季校园招聘简章ღ★★★，排在第一位的岗位是“AI”ღ★★★，职责是探索大模型及AI技术与公司业务结合的场景开发工作等ღ★★★。此外ღ★★★，银河证券也设立人工智能岗ღ★★★，旨在进行智能量化因子挖掘ღ★★★、评价等数据应用工作ღ★★★，协助制定智能应用建设规划ღ★★★，为公司的智能应用建设提供服务支持等pg电子在线官网ღ★★★，ღ★★★。

　　在构建“AI友好”型组织方面ღ★★★，国金证券设立实体 “人工智能实验室”ღ★★★，负责前沿技术探索ღ★★★、大模型基建与业务协作ღ★★★；同时将全司对口各业务的产品经理纳入虚拟AI组织ღ★★★，打破部门壁垒ღ★★★，实现 “从实验室到全业务体系” 的落地ღ★★★。

　　广发证券开展人工智能主题全员分层级学习项目和青年人才AI训练营ღ★★★，助力员工探索AI在全业务场景中的创新应用ღ★★★。

　　在业内看来ღ★★★，“AI并不是要取代人ღ★★★，而是要放大超级员工的价值”ღ★★★。未来证券及金融行业的核心竞争力ღ★★★，体现在企业能否培养既懂金融又懂IT及AI模型调优的复合人才ღ★★★，能否持续优化模型ღ★★★，使企业AI应用水平和模型达到前沿智能水平ღ★★★。

　　相较而言ღ★★★，一些中小型券商缺乏头部机构的资金实力ღ★★★、人才和技术等优势ღ★★★，但通过聚焦能快速显效的场景ღ★★★，借力生态资源ღ★★★，仍旧可能以“小步快跑”式推进AI落地ღ★★★。

　　如ღ★★★，湘财证券以“投顾精细化运营”为切口新报跑狗ღ★★★。在投顾精细化运营当中ღ★★★，借助AI降低客户分级分类成本ღ★★★，将传统需要大量数据分析人员的高成本ღ★★★、粗颗粒度的分类模式升级为精细化模型新报跑狗ღ★★★。

　　“以前投资顾问靠电话ღ★★★、本子ღ★★★、电脑服务客户ღ★★★，一个人可能只能服务200人ღ★★★，现在借助AIღ★★★，如客服中心给客户打电话转文本后做语义分析ღ★★★、意图洞察ღ★★★，将洞察变成标签贴到员工企业微信和工作流ღ★★★，投资顾问说不定可以服务3000人ღ★★★。”湘财证券总裁周乐峰对外分享道ღ★★★。他认为ღ★★★，在AI能力的复用下ღ★★★，未来对于客户分级分类的效率会大幅提升ღ★★★，对客户分类的细致颗粒度会大幅提高ღ★★★，这是应用技术的核心价值ღ★★★，对于很多IT人员还不到100人的券商而言ღ★★★，这是莫大的一种能力的支持ღ★★★。

　　长江证券不久前推出的“长小牛”AI APPღ★★★，则是以“超越工具属性的投资搭子”为核心定位ღ★★★，为投资者提供全流程的智能化陪伴ღ★★★，希望通过年轻化视觉设计与IP化形象ღ★★★，链接新生代用户ღ★★★。首创的“AI播客”功能ღ★★★，以双人对谈形式重构资讯消费场景ღ★★★，精准适配了新生代用户碎片化的信息获取习惯ღ★★★，为行业财富管理转型再添创新实践样本ღ★★★。

　　由此来看ღ★★★，中小券商聚焦于自身的核心优势和客群定位ღ★★★，有针对性地打造AI解决方案ღ★★★，在细分市场上建立差异化的竞争优势ღ★★★，是在这场AI竞赛中走出可行路径的突围之道ღ★★★，有望在效率提升ღ★★★、客户体验优化和风险管控等关键环节实现“小而精”的突破ღ★★★。返回搜狐ღ★★★，查看更多